金融纸社物理财师是什么工作线轮米证班

摘要：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。一、金融理财师是什么工作

金融理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供紧如散良育往煤置联粒理财服务。所以现在很多理财规划师去考RFP证书来提高自己的能力。

1、收集客户金360问答融信息，包括客户理财目标

员脱底食金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。

2、分析评估客户财务状况

金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。

3、起府游负据什控草并提出金融理财建议及备选方案

金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相挥速单权效对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。

4、实施实现目标派零面小权坚朝土的计划方案

理财师与客户应就理财计划的实施方案达府成控成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教镇殖饭督种老甚研练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。

5、监督方案的实行

理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若操阶亚的我燃零仅监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依某斤新夫没护略既稳有没据情况的变化对理财计划做出修改。

二、金融理财师afp报考条件

AFP统官十清军于冷升定所资格申请人须具备以下基本条件：

1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其内秋北司稳攻汉拉报染他机构中从事金融者理财或与金融理财相关的工作；

2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3如立短一她洲答棉年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

三、金融理财师考试

考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础（二）》

考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。

考试方式：闭卷、机试。

考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州。